La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) advierte que existen promotores de Afores, ex trabajadores bancarios, agentes de seguros, contadores, entre otros, que asumen ser asesores financieros, sin tener experiencia previa. Por lo que llamo a tener cuidado con estas personas.
Las recomendaciones más elementales, antes de elegir un asesor financiero, son las siguientes:
- No brindes datos financieros en la primera cita.
- Observa si el asesor te plantea los riegos de cada transacción o escenario, y no solamente las ventajas (desconfía si sólo está apresurado en hacer una venta o colocar un producto).
- Pide otra opinión antes de firmar cualquier documento.
- Solicita siempre comprobantes de transacciones, estados de cuenta y contratos.
- Elimina toda posibilidad de pagos en efectivo. Usa cheques o traspasos electrónicos.
Al momento de escoger un consultor financiero, puede aportar muchas cosas hacia tu negocio, como:
- Estudio de alternativas de financiación.
- Apoyo en la elaboración de proyectos de inversión.
- Valoración de empresas.
- Valoración de activos concretos
- Entre muchos más.
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